Prima di iniziare una nuova relazione commerciale o innalzare il fido o il credito a clienti anche datati, spesso occorre prevenire il rischio di insolvenza.
A tal fine, può rivelarsi utile un’indagine completa che integri l’analisi documentale (con referenze bancarie, situazioni debitorie note, ecc.) con la verifica fisica e investigativa tendente ad individuare eventuali esposizioni debitorie celate o situazioni personali che possano compromettere gli impegni di pagamento, verificare la reale operatività del cliente e fugare ogni ulteriore dubbio che dovesse sorgere.
Si tratta di investigazioni svolte con assoluta discrezione, opportune prima di iniziare un rapporto commerciale o concludere una trattativa riservata con un partner sconosciuto, oppure quando questa si evolve in modo inatteso, ad esempio nel caso in cui il cliente che aveva garantito redditi sufficienti diventi irreperibile, ecc.
Il servizio offerto tende ad accertare lo stato patrimoniale reale anche se occultato (sia mobiliare sia immobiliare), la sussistenza di compravendite simulate per ridurre o aumentare il valore del patrimonio, l’attività lavorativa svolta dalle persone fisiche anche se “in nero”, comprese le attività autonome e professionali, la composizione societaria ed i relativi incarichi, i redditi reali, il profilo economico, gli indirizzi di reperibilità ed il grado di solvibilità di persone o aziende, nonché ogni altra specifica informazione su richiesta.
